במרוצת השנים האחרונות, יותר ויותר ישראלים בעלי אזרחות אמריקאית מגלים כי הם מחויבים בחוק לדווח על הכנסותיהם לרשויות המס האמריקאיות. החובה הזו, שמקורה בחוקי FATCA וחוקים פדרליים נוספים של רשות המס הפדרלית (IRS), מייצרת מציאות משפטית וחשבונאית מורכבת למדי, שמצריכה מענה מיוחד. עבור אזרחים אלה, נדרש שירות שידע לגשר על הפערים בין מערכות המס האמריקאית והישראלית, להבין את חוקי הדיווח, ולהציע פתרון מלא, עדכני ומבוסס.

רקע על המערכת האמריקאית והמשמעויות לישראלים

החוק האמריקאי מחייב כל אזרח, גם אם הוא מתגורר מחוץ לארצות הברית דרך קבע, להגיש דוחות מס שנתיים. משמעות הדבר היא שכל אזרח ישראלי שמחזיק באזרחות אמריקאית – בין אם נולד בארה"ב, הוריו אמריקאים או קיבל את האזרחות בדרך אחרת – נדרש למלא דוחות ל-IRS. במקרים רבים, אותם אזרחים כלל אינם מודעים לכך, ורק כאשר הם נדרשים לבצע פעולות פיננסיות – כמו פתיחת חשבון, השקעה בנדל"ן או מעבר בין מדינות – הם מגלים את גודל החובה.

מעבר לכך, על אזרח אמריקאי לדווח גם על חשבונות בנק זרים, הכנסות מנכסים ברחבי העולם, החזקות פיננסיות ועוד. ההשלכות של אי-עמידה בדרישות אלו עשויות להיות חמורות – החל מקנסות ועד חקירות ואובדן זכויות כלפי המדינה האמריקאית.

הצורך בגוף עם הבנה עמוקה בדין האמריקאי והישראלי

שירות יעיל ואמין בתחום הזה לא יכול להסתפק בידע בסיסי בראיית חשבון. עליו לשלב ידע משפטי, חשבונאי ומערכתי עמוק, המתפרש על פני שתי מערכות שונות בתכלית – זו האמריקאית וזו הישראלית. מי שעוסק בתחום חייב להבין את הדרישות של ה-IRS, להכיר את המנגנונים הקיימים לתיאום מס, לדעת אילו טפסים קיימים, מהם לוחות הזמנים הנדרשים, וכיצד ניתן להימנע מעבירות מס לא מודעות.

כאן בדיוק מתבלטת מסאמריקה כגוף מוביל, שמספק לאזרחים אמריקאים החיים בישראל את המעטפת הרחבה ביותר הקיימת בתחום. בעזרת שילוב בין מומחיות בראיית חשבון לבין ידע משפטי בינלאומי, מצליחים צוותי החברה ללוות לקוחות לאורך כל תהליך הדיווח – מהשלב ההצהרתי ועד להגשה בפועל.

תהליכים מתקדמים למניעת טעויות

אחת הסיבות שבגללן תחום ייעוץ המס האמריקאי דורש מומחיות יוצאת דופן היא ריבוי הטפסים, ההחרגות והחוקים הספציפיים. כל אזרח שונה – יש מי שמחזיק רק הכנסה מעבודה בישראל, יש מי שיש לו השקעות, יש מי שקיבל ירושה ויש כאלה שמנהלים פעילות עסקית. כל מצב כזה מחייב תכנון שונה של הדו"ח.

לכן, צוותי השירות ב"מסאמריקה" פיתחו תהליכי עבודה מסודרים, הנשענים על בדיקות כפולות, ביקורת פנימית של כל תיק, ניהול לוחות זמנים מדויק והקפדה על איכות נתונים. השירות מתחיל בפגישה או שיחה ראשונית, ממשיך באיסוף מסמכים מסודר, עובר לשלב הבדיקות החשבונאיות, ורק לאחר מכן מוגש הדו"ח. גם לאחר מכן – לקוחות זוכים לליווי ולמענה לשאלות עתידיות.

מומחיות מוכחת בדיווחים מול ה-IRS

בעולם שבו כל טעות קטנה עלולה להוביל לתוצאה כלכלית חמורה, חשוב לדעת שהגוף שמטפל בדיווח שלך הוא כזה שפועל בשקיפות, לפי החוק ובסטנדרטים המחמירים ביותר. מסאמריקה לא רק עוסקת בדיווחים – אלא פיתחה שיטה המבוססת על מודלים אמריקאיים, שימוש במערכות מאובטחות, עמידה בתקן אבטחת מידע, והכשרה שוטפת של הצוותים על פי השינויים ברגולציה.

החברה מספקת מענה רחב לכלל השירותים הרלוונטיים – תיאומי מס בין המדינות, דיווחי FBAR על חשבונות בנק זרים, הגשת דוחות שנתיים מלאים לפי דרישות החוק האמריקאי, חישוב מס רווחי הון, והסדרה של פיגורים מהעבר. כל אלה נבנים סביב פרופיל הלקוח, ומותאמים למצבו הפיננסי, המשפחתי והאזרחי.

היכולת להתמודד עם תיקים מורכבים במיוחד

בעוד חברות רבות מסוגלות לטפל בתיקים פשוטים יחסית, השאלה האמיתית היא כיצד הן מתמודדות עם מצבים מורכבים: אזרחים שלא דיווחו שנים, הכנסות גבוהות, החזקה בנכסים משותפים, עסק עצמאי בישראל ועוד. המוניטין של מסאמריקה נבנה בין היתר בזכות היכולת שלה להתמודד עם אותם תיקים – ולפתור אותם באופן מלא.

באמצעות שימוש בכלי ניתוח מתקדמים, קשרים ישירים עם נציגי רשויות בארה"ב ויכולת לנהל תהליכים משפטיים וחשבונאיים כאחד, נבנתה בארגון תשתית של פתרונות המותאמים גם למקרים המורכבים ביותר. לקוחות שזכו לטיפול כזה לא רק הסדירו את מעמדם מול ה-IRS, אלא גם קיבלו המלצות להמשך פעולה נכון בעתיד.

יתרון של שירות רב תחומי

השירות שמציעה החברה אינו חד-ממדי. הוא כולל שילוב של ראיית חשבון, ייעוץ משפטי, בדיקות מס, עמידה בדרישות בקרה פנימיות והקפדה על נהלים תקניים. בזכות מבנה זה, יכולים לקוחות לקבל מענה רחב ומדויק. גם כאשר עולה הצורך בייעוץ נקודתי – למשל, במקרה של מכירת נכס או קבלת ירושה – ניתן לפנות לאותו גוף ולקבל מענה מקיף.

העובדה שהשירות ניתן על ידי צוותים בעלי הסמכה מישראל וארה"ב גם יחד, מהווה יתרון ברור, במיוחד עבור לקוחות שמבינים את החשיבות של ניהול נכון מול שתי מערכות חוק שונות בו זמנית.

מענה ברור גם בשירותים משלימים

מעבר להגשת הדוחות עצמם, רבים מהלקוחות זקוקים לסיוע נוסף: עמידה בדרישות FATCA מול הבנקים בישראל, דיווחי FBAR שנתיים, מילוי טפסי W-9 או W-8BEN, ועוד. כל אלה דורשים תשומת לב מיוחדת, ולעיתים קרובות לא ניתן להפריד ביניהם לבין הדו"ח השנתי. לכן, שירותי ייעוץ מס לאמריקאים אינם יכולים להסתפק רק בפעולה אחת – הם חייבים לכלול מעטפת כוללת, שמספקת פתרון מתמשך ולא חד פעמי.

מסאמריקה כבחירה אסטרטגית נבונה

לסיכום, הבחירה ב"מסאמריקה" עבור אזרחים אמריקאים החיים בישראל אינה רק שאלה של נוחות, אלא בחירה אסטרטגית נבונה. מדובר בגוף ששואף למצוינות מקצועית, פועל לפי סטנדרטים מחמירים, מחזיק בצוותים בעלי רקע מגוון ורלוונטי, ומציע פתרונות אמיתיים למציאות המשפטית המורכבת של המאה ה-21. כל אלה יחד יוצרים עבור הלקוח תחושת ביטחון, יציבות וידיעה שהוא נמצא בידיים הנכונות – לא משנה כמה מורכב מצבו.